Gemini y Chainlink demuestran su potencial para trabajar en varias blockchains con la nueva funcionalidad de activos envueltos
Este artículo es una traducción de “Gemini and Chainlink Showcase Multi-Chain Opportunity With New Wrapped Asset Functionality” escrito por Gemini y traducido por Comunidad de Chainlink en español.
La aparición de nuevos ecosistemas de criptomonedas, como las finanzas descentralizadas (DeFi) y la modalidad de juegos play-to-earn (“juega para ganar”), puede suponer un obstáculo insalvable para los nuevos usuarios. Pequeños errores, como escribir mal una dirección pública o interactuar con el contrato inteligente equivocado, pueden tener consecuencias importantes y el usuario podría incurrir en pérdidas financieras irreversibles. A medida que la experiencia del usuario crypto promedio va aumentando debido a la aparición de nuevos mercados de criptodivisas que abarcan diversas blockchains, los usuarios necesitan aprender más sobre la manera en la que las blockchains interactúan con los distintos puentes entre blockchains para mover activos entre una y otra.
Los exchanges centralizados a menudo se perciben como competidores del ecosistema DeFi. Pero, de hecho, creemos que están bien posicionados para mejorar la experiencia del usuario de DeFi mediante una relación complementaria entre DeFi y los mercados financieros tradicionales. Los principales puntos fuertes de las finanzas tradicionales son su capacidad para captar clientes, la atención al cliente y la elaboración de informes y registros, y muchas instituciones ya cuentan con grandes bases de clientes que están deseando entrar en los mercados de criptomonedas. En lugar de intentar crear una infraestructura DeFi desde cero, creemos que plataformas como Gemini están en el lugar idóneo para apoyar a los mercados DeFi existentes ofreciendo soluciones de interoperabilidad basadas en la custodia de criptoactivos, o incluso asistencia al cliente. Por ejemplo, un monedero de custodia podría permitir a los usuarios depositar sus activos dentro de la plataforme DeFi que ellos elijan desde una única interfaz de usuario, proporcionando un medio fácil de usar para que los clientes existentes participen en los mercados DeFi.
Satisfacer la demanda multiblockchain mediante los activos envueltos
Gemini lleva mucho tiempo esforzándose en crear una puerta de entrada y de salida entre la banca tradicional y los criptoactivos. Gracias a nuestra amplia experiencia en la creación de soluciones de almacenamiento de criptoactivos, hemos podido atender a una solución muy demandanda por los clientes de Gemini, que llevaban demandando una puerta de entrada universal que resultase fácil de usar a la hora de depositar sus criptoactivos en cualquier blockchain o aplicación. Una de nuestras primeras implementaciones para satisfacer esta creciente demanda multiblockchain viene en forma de EFIL, un nuevo criptoactivo envuelto que ya está disponible en el monedero Gemini.
EFIL es un token ERC20 desplegado en la blockchain de Ethereum y está respaldado 1 a 1 por las reservas de Filecoin (FIL) depositados en Gemini Custody. FIL es el token nativo de la red Filecoin, una de las principales plataformas de blockchain de intercambio de datos descentralizado, que se utiliza para comprar espacio de almacenamiento y recuperar archivos de la red Filecoin. Esencialmente, EFIL es una representación de FIL en la blockchain de Ethereum, totalmente respaldado por las reservas de Gemini Custody.
Creemos que esta función de envoltura simplifica enormemente el proceso de pasar activos de un lado a otro entre blockchains dispares. Lo único que tienen que hacer los usuarios es pulsar un botón en su billetera Gemini para utilizar FIL en múltiples aplicaciones. No sólo reduce la fricción entre las blockchains de Ethereum y Filecoin, sino que aumenta la utilidad y la base de usuarios de ciertos criptoactivos existentes. Por ejemplo, FIL ya no se limita a su propia blockchain, sino que ahora puede integrarse en el ecosistema DeFi de Ethereum: puede cotizar en un DEX, aprovecharse como aval para un préstamo o utilizarse para pagar servicios de Filecoin directamente desde la blockchain de Ethereum.
Crear transparencia en torno a EFIL mediante las Pruebas de Reserva
Para que las instituciones financieras tradicionales puedan servir como puertas de entrada y custodios para las DeFi, deben aumentar sus niveles de transparencia y fiabilidad para poder igualar las de los protocolos DeFi. Esto no significa que las instituciones financieras tradicionales tengan que rehacer por completo sus infraestructuras. En vez de eso, pueden combinar su infraestructura centralizada con una infraestructura descentralizada, y así enfocar los servicios DeFi de forma híbrida, diseñado para crear una experiencia de usuario más sencilla, ofrecer una mayor comprensión del funcionamiento de la infraestructura de los protocolos DeFi y proporcionar mayores garantías de fiabilidad.
En el caso de la envoltura EFIL de Gemini, nuestra funcionalidad de envoltura se construye utilizando un contrato inteligente de Ethereum de código abierto que envuelve los tokens FIL y los convierte en un token ERC-20, EFIL. El contrato inteligente EFIL acuña y quema EFIL, y se asegura de que el valor de EFIL disponible sea igual a la cantidad de FIL mantenida en Gemini Custody. Además, patrocinamos un feed de datos de Prueba de Reserva (PoR) impulsado por la red de oráculos líder del sector, Chainlink. Chainlink mantiene un feed de datos on-chain que monitoriza las reservas de FIL almacenadas en el contrato inteligente Gemini EFIL y las compara con la cantidad de EFIL que hay en circulación en Ethereum.
El oráculo de Pruebas de Reserva de Chainlink, que ya está en marcha en la red principal, es un componente importante para aumentar la adopción de EFIL en todo el ecosistema DeFi de Ethereum. Los protocolos DeFi pueden hacer referencia al oráculo PoR para verificar que EFIL está totalmente respaldado en todo momento antes de ejecutar funciones on-chain: una auditoría automatizada on-chain de Gemini Custody. Si se comprueba que el EFIL no está lo suficientemente respaldado, el protocolo DeFi puede tomar decisiones para proteger a sus usuarios del riesgo de insolvencia, como por ejemplo, pausar temporalmente los nuevos préstamos que aporten EFIL como garantía. Los protocolos DeFi no necesitan confiar en que Gemini no está participando en prácticas de reserva fraccionaria — los protocolos pueden verificar la colateralización ellos mismos directamente on-chain utilizando la red de oráculos descentralizados de Chainlink.
Fusión de las finanzas tradicionales y las DeFi
En última instancia, creemos que todas las partes interesadas se benefician de esta fusión entre las DeFi y las finanzas tradicionales: Los protocolos DeFi obtienen acceso a un mayor número de usuarios, las plataformas financieras tradicionales pueden dar servicio a la creciente demanda de DeFi de sus clientes actuales, y los usuarios finales pueden interactuar de forma sencilla entre blockchains, manteniendo una exposición total. A medida que la economía blockchain se vuelve cada vez más multiblockchain y que cada vez más instituciones tradicionales traten de unir sus sistemas existentes con varios entornos on-chain, creemos que que la demanda por una interoperabilidad segura entre blockchains no va a parar de crecer.
Aunque algunos usuarios pueden querer la custodia de sus propios activos, una gran parte de la población mundial quiere o necesita una experiencia de usuario simplificada para disfrutar de los beneficios del mundo cripto. Gemini está decidida a ayudar a que crezca la adopción de DeFi abordando los problemas de experiencia del usuario de frente, con características innovadoras como nuestra función de activos envueltos que ya está disponible. Estamos muy contentos de poder seguir demostrando la forma en la que las instituciones financieras tradicionales pueden ofrecer soluciones a los principales puntos conflictivos de DeFi, sobre todo combinando la infraestructura de custodia con diversas tecnologías descentralizadas como los contratos inteligentes y los oráculos de Chainlink para crear productos financieros más transparentes, justos y fáciles de usar.
